soderberg-web-07
14-10-2015

UPO modellen 2016 gepubliceerd

De Pensioenfederatie en het Verbond van Verzekeraars hebben de UPO-modellen voor 2016 gepubliceerd. In de modellen voor kapitaal- en premieovereenkomsten is een belangrijke wijziging:
Er wordt gerekend met de rentes die pensioenuitvoerders daadwerkelijk hanteren, in plaats van met een uniforme rekenrente.

De belangrijkste wijzigingen in de UPO-modellen 2016 voor actieve deelnemers zijn:

  • Het te bereiken pensioen hoeft niet meer verplicht getoond te worden op het UPO.
  • In eerdere pensioenoverzichten werden de pensioenindicaties berekend met de 25-jaars SWAP-rente (afkomstig van DNB) en de geldende overige maatschappijtarieven. In het UPO 2016 worden de pensioenindicaties berekend op basis van de maatschappijtarieven inclusief de eigen maatschappijrentes zoals deze worden gehanteerd op de peildatum van het UPO.
  • De modellen voor actieve deelnemers zijn ook bruikbaar voor het nettopensioen. Aan de drie modellen zijn optionele teksten toegevoegd die gebruikt kunnen worden voor het nettopensioen. Uitvoerders die zowel een netto- als een brutopensioen uitvoeren moeten voor elke regeling afzonderlijk een apart UPO versturen.
  • Een verwijzing naar de website van de pensioenuitvoerder moet verplicht worden opgenomen op het UPO.
  • Bij de informatie over de toeslagverlening moet een vergelijking met de prijzen worden gemaakt. Het gebruik van de tekst is vormvrij.
  • Op het UPO moet worden opgenomen of het pensioen in de afgelopen drie jaar is verlaagd (en zo ja, met hoeveel procent).
  • Op het UPO moet, indien het te bereiken pensioen niet is opgenomen, worden vermeld dat een opgave van het te bereiken pensioen kan worden opgevraagd bij de pensioenuitvoerder.

De koepelorganisaties Pensioenfederatie en Verbond van Verzekeraars hebben de nieuwe UPO-modellen voor het jaar 2016 voor actieve deelnemers gepubliceerd. Alle andere modellen zijn ongewijzigd gebleven.

Bron: Pensioenfederatie en Verbond van Verzekeraars

Ook interessant

Onze oplossingen

FinTech

Tools ter ondersteuning van vrijwel alle aspecten van de financiële adviespraktijk.

RiskProfiler

Tool om voor werknemer / deelnemer risicocapaciteit en risicobereidheid te bepalen.

Persoonlijke uitleg en advies

Persoonlijk financieel gesprek met deskundig adviseur, om zelf financiële regie te nemen.

Personeelstraining

Inloggen op werknemersportal voor pensioeninzicht en financiële vooruitzichten.

Personeels-communicatie

Het maken en uitvoeren van communicatie richting gesprekspartners.